Verifizierung und AML bei Cobra Casino

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Cobra Casino die gesetzlichen Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäscherei umsetzen und wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen. Sie erfahren alles Wichtige zu Fristen, Limits und zum Schutz Ihrer Daten.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Cobra Casino wird von Dama N.V. betrieben und ist seit 2020 im Online-Glücksspiel tätig. Wir handeln unter der Lizenz der Regulierungsbehörde von Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Diese Vorgaben setzen wir ohne Ausnahme für jedes Konto um, unabhängig von Einzahlungshöhe oder Spielaktivität.

Unser Compliance-Team prüft kontinuierlich, ob Transaktionen und Spielverhalten mit den hinterlegten Personendaten übereinstimmen. Begründete Verdachtsfälle melden wir an die zuständigen Behörden. Von Ihnen erwarten wir, dass alle Angaben zu Ihrer Person korrekt und aktuell sind. Konten, die wir für Zwecke der Geldwäscherei nutzen sehen, schliessen wir umgehend und ohne Vorankündigung.

• Identitätsprüfung jedes Spielers (KYC) vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Einzahlungen, Auszahlungen und Spielverhalten
• Meldung begründeter Verdachtsfälle an die Regulierungsbehörde
• Regelmässige Schulung unserer Mitarbeiter in AML-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Die drei Prüfungsstufen

Die Verifizierung erfolgt bei uns nicht erst am Ende, sondern gestuft über die gesamte Konto-Laufzeit. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Grunddaten gegen öffentliche Register und Sperrlisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir den vollständigen Identitätsnachweis, und bei bestimmten Beträgen oder Auffälligkeiten greift eine erweiterte Prüfung.

• Registrierung: Prüfung von Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsangehörigkeit
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Überschreiten bestimmter Ein- oder Auszahlungsbeträge: erweiterte Prüfung
• Auffälligkeiten im Transaktionsverlauf: punktuelle Nachverifizierung

Diese Dokumente benötigen wir

Reichen Sie Dokumente als Foto oder PDF ein. Alle vier Ecken müssen sichtbar sein, das Dokument muss gültig und gut lesbar sein. Verdeckte oder abgeschnittene Angaben verlangsamen die Prüfung.

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Ablauf dauert in der Regel nur wenige Minuten Ihrer Zeit. Das Hochladen der Dokumente erfolgt direkt in Ihrem Profil, ein separater Postweg ist nicht nötig.

• Öffnen Sie Ihr Profil und wählen Sie den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie die geforderten Dokumente als Foto oder PDF hoch.
• Kontrollieren Sie Lesbarkeit und vollständige Sichtbarkeit aller Ecken.
• Unser Prüfungsteam bearbeitet Ihren Antrag innerhalb von 24 bis 72 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und direkt in Ihrem Konto.
• Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie über die hinterlegte E-Mail-Adresse.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Systemen mit strikt eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können die Daten einsehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht, ausser an die zuständigen Behörden im Rahmen gesetzlicher Pflichten. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir Zwischenkopien.

Nachweis Ihrer Geldquelle

Wenn Ihre Einzahlungen oder Auszahlungen ein ungewöhnliches Muster aufweisen oder bestimmte Beträge übersteigen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel. Diese Anfrage ist keine Anschuldigung gegen Sie, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz. Sie trifft viele Spieler, deren Spielbudget schlicht über dem Durchschnitt liegt.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Vermögensnachweise, Nachlassdokumente oder Kaufverträge etwa aus einem Immobilienverkauf. Wichtig ist, dass der Nachweis Ihre Namen trägt und die Höhe des eingesetzten Betrags plausibel erklärt. Die Prüfung dieser Unterlagen dauert je nach Umfang ebenfalls 24 bis 72 Stunden.

Kontrolle Ihrer Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die vorangegangene Einzahlung, sofern technisch möglich. Zahlungen von Konten Dritter, also von Personen, die nicht der kontoinhabende Spieler sind, lehnen wir ab und schreiben sie an die Quelle zurück.

Bleiben Ihre Transaktionen innerhalb der üblichen Limits und entsprechen sie Ihrem verifizierten Profil, benötigen Sie keinerlei zusätzliche Schritte. Die folgenden Werte gelten für Ihr Konto in CHF:

Folgen fehlender Nachweise

Verifizieren Sie sich nicht oder stimmen die Dokumente nicht mit Ihren Kontoangaben überein, bleiben Auszahlungen gesperrt. Das Guthaben geht dabei nicht verloren, es bleibt bis zur erfolgreichen Prüfung auf Ihrem Konto liegen. Kommen wir der Aufforderung nicht nach, nachdem wir Sie zweifach per E-Mail daran erinnert haben, setzen wir Ihr Konto vorübergehend aus.

Gefälschte oder manipulierte Dokumente führen zur dauerhaften Schliessung des Kontos und zur Meldung an die Regulierungsbehörde. Guthaben zahlen wir in solchen Fällen nur nach zweifelsfreier Klärung Ihrer Identität und ausschliesslich auf eine Methode zurück, die nachweislich Ihnen gehört.

• Auszahlungsgesuch ohne Verifizierung: Auszahlung bleibt gesperrt
• Keine Reaktion auf unsere Anfrage: Konto wird vorübergehend ausgesetzt
• Widersprüchliche Angaben: erweiterte Prüfung mit neuen Dokumenten
• Gefälschte Dokumente: dauerhafte Schliessung und behördliche Meldung

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsdaten in der Regel fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den Anforderungen unserer Lizenzbehörde und ermöglicht es uns, Nachfragen der Regulierungs- und Strafverfolgungsbehörden vollständig zu beantworten. Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Dokumente sicher und endgültig.

Die Aufbewahrung hat keinen Einfluss auf die Nutzung Ihres Kontos. Sie können jederzeit über den Support anfragen, welche Daten wir von Ihnen gespeichert haben. Auskunftsersuchen beantworten wir innerhalb der gesetzlich vorgesehenen Frist.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Unser Prüfungsteam bearbeitet Ihre Dokumente innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und direkt in Ihrem Konto.

Kann ich vor Abschluss der Verifizierung spielen?

Ja, Einzahlungen und das Spielen sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung benötigen wir jedoch den vollständigen Identitätsnachweis.

Warum verlangen wir einen Nachweis der Geldquelle?

Bei ungewöhnlich hohen Beträgen oder auffälligen Mustern verpflichtet uns unsere Lizenz, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen. Das ist eine gesetzliche Anforderung und keine Anschuldigung.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit eingeschränktem Zugriff und löschen sie in der Regel fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos endgültig.